Histórico real da B3 com Dividendos.
Veja quanto teria rendido investir em ações reais da B3.
Investimento em ações.
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Chart e tabela de proventos aparecem após o cálculo.
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- Dados reais da B3
- Dividendos e JCP reinvestidos
Cenários populares de simulação
Veja na hora o histórico real dos cenários mais buscados, basta clicar e a simulação carrega já preenchida com tickers, aporte e período.
Calculadora de Investimento em Ações Online
Como Funciona o Simulador de Ações
Este simulador mostra quanto você teria ganhado investindo em qualquer ação da B3 usando dados históricos reais, incluindo dividendos e JCP reinvestidos. Escolhe ticker(s), valor inicial, aporte mensal e período. Exemplo: R$ 10.000 + R$ 500/mês em ITUB4 nos últimos 10 anos, com dividendos reinvestidos, viraria R$ 280.000-320.000.
Nosso simulador usa dados históricos reais da Bolsa de Valores brasileira (B3) para mostrar exatamente quanto você teria ganho (ou perdido) investindo em ações específicas. Diferente de calculadoras genéricas que usam taxas fixas, aqui você vê o resultado real, com todas as oscilações do mercado.
O simulador considera preços históricos de fechamento, dividendos pagos, juros sobre capital próprio (JCP) e permite reinvestimento automático de proventos - exatamente como acontece na realidade com muitos investidores.
Por que Simular Investimentos em Ações?
Aprender com o Passado
Entenda como diferentes ações se comportaram em crises, recuperações e momentos de euforia. O passado não garante o futuro, mas ensina muito.
Testar Estratégias
Compare diferentes abordagens: aporte único vs aportes mensais, reinvestir dividendos vs sacar, concentrar em poucas ações vs diversificar.
Avaliar Dividendos
Veja o impacto real dos dividendos no retorno total. Muitas vezes, proventos representam 30-50% do ganho total em ações de qualidade.
Comparar Ativos
Simule múltiplos ativos simultaneamente e compare o desempenho. Descubra quais setores e empresas performaram melhor.
Como Usar o Simulador
Selecione as Ações
Use a busca para encontrar ações (ex: PETR4, VALE3, ITUB4) ou FIIs que você quer analisar. Você pode adicionar múltiplos ativos para comparação.
Defina o Valor Inicial
Insira quanto você teria investido inicialmente. Se você adicionar múltiplas ações, o valor será dividido igualmente entre elas.
Configure Aportes Mensais
Defina se você faria aportes mensais e de quanto. O simulador comprará ações a cada mês pelos preços reais históricos.
Escolha o Período
Selecione quantos anos você quer simular. Períodos mais longos mostram melhor o poder do tempo no mercado.
Reinvestir Dividendos
Marque esta opção para reinvestir automaticamente todos os dividendos e JCP recebidos. Isso acelera muito o crescimento patrimonial.
O Poder dos Dividendos
Dividendos são parcelas do lucro que as empresas distribuem aos acionistas. No Brasil, eles são isentos de imposto de renda para pessoa física, tornando-os ainda mais atrativos.
Tipos de Proventos
Dividendos
Distribuição de lucro líquido. Isentos de IR. Pagos periodicamente por empresas lucrativas.
Juros sobre Capital Próprio (JCP)
Remuneração aos acionistas que a empresa pode deduzir do IR. Tem 15% de IR retido na fonte, mas ainda assim vantajoso.
Bonificações
Novas ações distribuídas gratuitamente aos acionistas, geralmente quando a empresa capitaliza reservas.
Reinvestimento vs Saque
Reinvestindo Dividendos
Você compra mais ações com os dividendos recebidos, acelerando o crescimento exponencial.
Exemplo: R$ 10.000 em ITUB4 por 10 anos
Com reinvestimento: R$ 45.000
Rentabilidade: 350%
Sacando Dividendos
Você usa os dividendos para renda passiva, mas perde o efeito composto.
Exemplo: R$ 10.000 em ITUB4 por 10 anos
Sem reinvestimento: R$ 28.000
Rentabilidade: 180%
*Valores ilustrativos. Reinvestir dividendos pode praticamente dobrar seu patrimônio no longo prazo!
Compare sempre com o Ibovespa: o índice reúne ~80 ações mais negociadas da B3 e serve como benchmark do mercado brasileiro. Histórico ~14% a.a. nos últimos 30 anos. Ações que rendem MENOS que o Ibovespa por longos períodos sinalizam underperformance, considere rebalancear.
Exemplos de Simulações
Exemplo 1: Blue Chips - Petrobras (PETR4)
Cenário
- Investimento inicial: R$ 10.000
- Aporte mensal: R$ 500
- Período: 5 anos (2019-2024)
- Dividendos reinvestidos: Sim
Resultado aproximado: R$ 55.000 - R$ 65.000
Total investido: R$ 40.000 | Ganho: R$ 15.000 - R$ 25.000
PETR4 teve forte volatilidade mas pagou dividendos generosos, especialmente em 2022-2024.
Exemplo 2: Dividendos Consistentes - Itaú (ITUB4)
Cenário
- Investimento inicial: R$ 20.000
- Aporte mensal: R$ 1.000
- Período: 10 anos (2014-2024)
- Dividendos reinvestidos: Sim
Resultado aproximado: R$ 280.000 - R$ 320.000
Total investido: R$ 140.000 | Ganho: R$ 140.000 - R$ 180.000
ITUB4 é conhecida por pagar dividendos consistentes, com Dividend Yield médio de 4-6% a.a.
Exemplo 3: Growth Stock - Magazine Luiza (MGLU3)
Cenário
- Investimento inicial: R$ 10.000
- Aporte mensal: R$ 500
- Período: 5 anos (2019-2024)
- Dividendos: Poucos ou nenhum
Resultado aproximado: R$ 15.000 - R$ 25.000
Total investido: R$ 40.000 | Perda: R$ 15.000 - R$ 25.000
MGLU3 teve crescimento explosivo até 2020, mas forte queda após pandemia. Exemplo de alta volatilidade.
Exemplo 4: Banco do Brasil (BBAS3), banco estatal com DY 8-12%
Cenário
- Investimento inicial: R$ 10.000
- Aporte mensal: R$ 500
- Período: 10 anos
- Dividendos reinvestidos: Sim
Resultado aproximado: R$ 90.000 - R$ 120.000
Total investido: R$ 70.000 | Ganho: R$ 20.000 - R$ 50.000
BBAS3 é dos maiores pagadores de dividendos da B3, com DY de 8-12% em vários anos. Sensível a ciclo político, mas balanço sólido.
Exemplo 5: Ambev (ABEV3), defensiva com dividendos previsíveis
Cenário
- Investimento inicial: R$ 10.000
- Aporte mensal: R$ 500
- Período: 10 anos
- Dividendos reinvestidos: Sim
Resultado aproximado: R$ 65.000 - R$ 85.000
Total investido: R$ 70.000 | Ganho: até R$ 15.000
ABEV3 é uma defensiva clássica: DY menor (3-5%) mas previsível, baixa volatilidade. Não brilha em ciclos de bolsa em alta, mas segura bem em crises.
*Estes são exemplos ilustrativos. Use o simulador para ver resultados precisos com dados reais!
Comparativo: PETR4 vs VALE3 (10 anos)
PETR4 e VALE3 são os dois pesos-pesados de commodities da B3 e disputam o topo do ranking de pagadoras de dividendos. Ver lado a lado ajuda a entender o trade-off entre as duas teses:
PETR4, Petrobras
Setor de óleo e gás. Pagou dividendos extraordinários em 2022-2024 (Dividend Yield de 30%+ em alguns anos). Forte volatilidade, sensível a preço do petróleo, câmbio e política de preços. Histórico 10 anos: ~150% de retorno bruto + dividendos.
VALE3, Vale
Setor de mineração de ferro. Dividendos sazonais conforme o preço da commodity, exporta majoritariamente pra China. Volátil. Histórico 10 anos: ~120% de retorno bruto + dividendos.
Conclusão: ambas têm forte exposição a commodities. Ter VALE3 + PETR4 não dilui muito o risco setorial, as duas reagem juntas a ciclos globais. Pra balancear, combine com bancos (ITUB4, BBAS3) e bens industriais (WEGE3), que têm dinâmicas mais descorrelacionadas e dão mais previsibilidade ao portfólio.
Diversificação de Carteira
Uma das maiores vantagens do simulador é poder testar carteiras diversificadas. Ao invés de simular uma única ação, adicione 5-10 ativos diferentes e veja como a diversificação reduz volatilidade.
Exemplo de Carteira Diversificada
| Ticker | Empresa | Setor | Peso |
|---|---|---|---|
| ITUB4 | Itaú Unibanco | Bancos | 20% |
| VALE3 | Vale | Mineração | 15% |
| WEGE3 | WEG | Bens Industriais | 15% |
| PETR4 | Petrobras | Petróleo | 15% |
| BBDC4 | Bradesco | Bancos | 15% |
| BBAS3 | Banco do Brasil | Bancos | 10% |
| RENT3 | Localiza | Serviços | 10% |
Esta carteira diversifica entre setores (bancos, mineração, petróleo, industriais) reduzindo risco específico.
Perguntas Frequentes
Perguntar à Redentia AIEstratégia Buy and Hold: Comprar e Manter
Buy and Hold significa "comprar e manter": adquirir ações de empresas sólidas e segurar por décadas, ignorando oscilações de curto prazo. É a estratégia defendida por Warren Buffett e Charlie Munger, e historicamente entrega retornos próximos do índice de referência sem o stress de tentar acertar timing.
Vantagens
Zero stress de timing de mercado. Aproveita a isenção de IR de R$ 20 mil/mês em vendas pequenas. Dividendos compostos crescem ano a ano. Custos de corretagem mínimos por baixo giro.
Desvantagens
Precisa estômago pra crises (-30%, -50% acontecem em ciclos). Empresas que pareciam sólidas podem deteriorar (Eternit, OGX, Eletrobras). Não funciona pra dinheiro de curto prazo.
Como aplicar na prática: monte uma carteira com 5-10 ações de qualidade (blue chips ITUB4, ITSA4, BBAS3, BBSE3, WEGE3, ABEV3 são clássicas), mantenha aporte mensal automático, NÃO venda em crises (cristaliza prejuízo), e rebalanceie 1x por ano pra manter os pesos próximos do plano.
Dicas para Investir em Ações
1. Invista no Longo Prazo
Ações são voláteis no curto prazo, mas historicamente rentáveis em 10+ anos. Não invista dinheiro que você vai precisar em menos de 5 anos.
2. Diversifique Sempre
Nunca coloque todos os ovos na mesma cesta. Diversifique entre setores e tipos de ações. Use o simulador para testar diferentes combinações.
3. Reinvista os Dividendos
Principalmente na fase de acumulação. O efeito composto dos dividendos pode dobrar seu patrimônio ao longo de 20-30 anos.
4. Estude as Empresas
Não compre ações só porque alguém recomendou. Entenda o negócio, analise fundamentos e use o simulador para ver o histórico.
5. Mantenha Aportes Regulares
Invista mensalmente, independente do momento do mercado. Isso reduz risco de timing e constrói disciplina.
6. Não Se Desespere em Crises
Quedas fazem parte. Historicamente, quem manteve investido em crises saiu ganhando. Use quedas para comprar mais barato.
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