Calculadora de Dividend Yield
Calculadora de Dividend Yield: DY Atual, Projetado e On Cost
Calcule o dividend yield de ações e FIIs. Veja DY atual, projetado para os próximos anos e DY on cost (no seu preço de compra). Encontre os melhores pagadores de dividendos.
Calcular Dividend Yield
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O que é Dividend Yield?
Dividend Yield (DY) é um indicador que mostra quanto uma empresa paga em dividendos em relação ao preço da ação. É expresso em porcentagem anual e é fundamental para quem investe buscando renda passiva.
Dividend Yield = (Dividendos Anuais ÷ Preço da Ação) × 100
Exemplo: Ação custa R$ 25 e paga R$ 1,50/ano em dividendos
DY = (1,50 ÷ 25) × 100 = 6% ao ano
DY On Cost - O Verdadeiro Retorno
DY on cost é o dividend yield calculado sobre o seu preço de compra, não o preço atual. Se você comprou uma ação por R$ 20 e ela vale R$ 30 hoje, mas continua pagando R$ 1,50 de dividendo, seu DY on cost é 7,5% (1,50÷20), não 5% (1,50÷30).
Este é o conceito mais importante para investidores de dividendos! Com o tempo, conforme os dividendos crescem e você mantém seu preço de compra baixo, seu DY on cost pode chegar a 10%, 15% ou até 20% ao ano!
Perguntas Frequentes
Qual é um bom Dividend Yield?
Para ações: 4-8% é considerado bom. Menos de 3% é baixo, acima de 10% levanta suspeitas (pode ser ação em queda ou dividendo extraordinário). Para FIIs: 8-12% é a média. Acima de 12% investigue se é sustentável.
DY alto é sempre melhor?
Não! DY muito alto pode indicar: 1) Preço da ação caiu muito (problema na empresa), 2) Dividendo extraordinário que não vai se repetir, 3) Payout insustentável (empresa distribui mais do que deveria). Sempre verifique se os dividendos são sustentáveis analisando o payout ratio e a saúde financeira.
O que é Payout Ratio?
Payout é a porcentagem do lucro que a empresa distribui em dividendos. Payout = (Dividendos ÷ Lucro) × 100. Para ações: 40-60% é ideal (empresa equilibra dividendos e reinvestimento). Para FIIs: 95%+ é obrigatório por lei. Payout acima de 80% em ações é arriscado - empresa pode cortar dividendos se o lucro cair.
Como projetar DY futuro?
Use: DY Futuro = (LPA × Payout × Crescimento do Lucro) ÷ Preço Atual. Exemplo: LPA de R$ 3, payout 50%, crescimento 10% a.a., preço R$ 25. DY ano 1 = (3×1.1×0.5)÷25 = 6.6%. Ano 3 = (3×1.1³×0.5)÷25 = 8%. Com crescimento consistente, seu DY on cost cresce muito!
Dividendos têm imposto de renda?
Dividendos de ações e FIIs são isentos de IR para pessoa física! Isso torna o retorno líquido excelente. JCP (Juros sobre Capital Próprio) têm 15% de IR retido na fonte, mas ainda assim são vantajosos. Esta isenção é um dos grandes atrativos do mercado brasileiro.
Média de DY por Tipo de Ativo
| Tipo de Ativo | DY Típico | Observações |
|---|---|---|
| Ações Blue Chips | 4-8% | Bancos, energia, saneamento |
| Ações Growth | 0-3% | Reinvestem lucro no crescimento |
| FIIs Tijolo | 8-12% | Logística, lajes corporativas, shoppings |
| FIIs Papel | 9-13% | CRIs, debêntures |
| Small Caps | 2-6% | Foco em crescimento, DY menor |
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