Ranking
Ações Mais Baratas pela Fórmula de Bazin
As 50 ações brasileiras com maior desconto pela Fórmula de Bazin, dividendo médio anual dividido por 6 por cento. Foco em quem busca renda passiva por dividendos consistentes.
- Atualizado diariamente
- Dados B3
- Top 50
- Fórmula Bazin
JSLG3
JSL ON NM
Upside
482.5%
Preço
R$ 5,41
Preço Bazin
R$ 31,51
- 1
JSLG3JSL ON NMR$ 5,41+34,95%R$ 31,51+482,50%+482,50%1.6B+34,95% - 2
GRND3GRENDENE ON NMR$ 3,90+33,92%R$ 22,05+465,33%+465,33%3.5B+33,92% - 3
VULC3VULCABRAS ON NMR$ 14,38+32,63%R$ 78,20+443,83%+443,83%4.7B+32,63% - 4
GUAR3GUARARAPES ON NMR$ 10,14+29,30%R$ 49,52+388,33%+388,33%4.2B+29,30% - 5RIRIAA3RIACHUELOR$ 8,68+28,35%R$ 41,01+372,50%+372,50%4.3B+28,35%
- 6
LOGG3LOG COM PROPON NMR$ 26,72+25,94%R$ 115,52+332,33%+332,33%2.4B+25,94% - 7
LAVV3LAVVI ON NMR$ 10,75+24,03%R$ 43,05+300,50%+300,50%2.1B+24,03% - 8
ARML3ARMAC ON NMR$ 3,00+20,99%R$ 10,50+249,83%+249,83%1.0B+20,99% - 9
BAZA3AMAZONIA ONR$ 59,95+19,68%R$ 196,64+228,00%+228,00%3.4B+19,68% - 10MBMBRF3MARFRIGR$ 15,28+18,19%R$ 46,32+203,17%+203,17%21.7B+18,19%
- 11
POMO3MARCOPOLO ON N2R$ 5,73+17,85%R$ 17,05+197,50%+197,50%7.4B+17,85% - 12
POMO4MARCOPOLO PN N2R$ 5,97+17,20%R$ 17,11+186,67%+186,67%7.4B+17,20% - 13
UNIP6UNIPAR PNBR$ 60,57+16,95%R$ 171,11+182,50%+182,50%6.7B+16,95% - 14
EVEN3EVEN ON NMR$ 5,61+16,60%R$ 15,52+176,67%+176,67%1.1B+16,60% - 15UNUNIP5UNIPAR CARBOCLOROR$ 61,50+16,55%R$ 169,64+175,83%+175,83%6.7B+16,55%
- 16
DIRR3DIRECIONAL ON NMR$ 13,59+16,48%R$ 37,33+174,67%+174,67%7.0B+16,48% - 17
CEBR5CEB PNAR$ 23,75+16,45%R$ 65,11+174,17%+174,17%2.0B+16,45% - 18
UNIP3UNIPAR ONR$ 59,58+15,75%R$ 156,40+162,50%+162,50%6.7B+15,75% - 19
CEBR6CEB PNBR$ 28,32+15,16%R$ 71,56+152,67%+152,67%2.0B+15,16% - 20
AZZA3AZZAS 2154 ON NMR$ 17,56+14,92%R$ 43,67+148,67%+148,67%3.4B+14,92% - 21
CEBR3CEB ONR$ 26,44+14,78%R$ 65,13+146,33%+146,33%2.0B+14,78% - 22GEGEPA3RIO PARANAPANEMAR$ 36,00+14,20%R$ 85,20+136,67%+136,67%3.5B+14,20%
- 23
CSED3CRUZEIRO EDUON NMR$ 3,61+13,99%R$ 8,42+133,17%+133,17%1.3B+13,99% - 24EKEKTR4ELEKTROR$ 37,60+13,80%R$ 86,48+130,00%+130,00%8.6B+13,80%
- 25
CEEB5COELBA PNAR$ 43,01+13,47%R$ 96,56+124,50%+124,50%13.7B+13,47% - 26
CYRE3CYRELA REALTON NMR$ 21,83+12,91%R$ 46,97+115,17%+115,17%9.6B+12,91% - 27
CURY3CURY S/A ON ED NMR$ 33,27+12,88%R$ 71,42+114,67%+114,67%10.1B+12,88% - 28
TGMA3TEGMA ON NMR$ 30,15+12,71%R$ 63,87+111,83%+111,83%2.0B+12,71% - 29CEEB3COELBA ON EJR$ 45,80+12,63%R$ 96,41+110,50%+110,50%13.7B+12,63%
- 30
RDOR3REDE D OR ON EJ NMR$ 33,60+12,23%R$ 68,49+103,83%+103,83%74.5B+12,23% - 31BRFS3BRF SA ON EDJ NMR$ 17,95+11,62%R$ 34,76+93,67%+93,67%28.6B+11,62%
- 32
FIQE3UNIFIQUE ON NMR$ 5,70+11,59%R$ 11,01+93,17%+93,17%2.3B+11,59% - 33
BBSE3BBSEGURIDADEON NMR$ 38,85+11,53%R$ 74,66+92,17%+92,17%76.6B+11,53% - 34
FESA4FERBASA PN N1R$ 6,10+11,51%R$ 11,70+91,83%+91,83%2.6B+11,51% - 35
SHUL4SCHULZ PN EJR$ 4,77+11,21%R$ 8,91+86,83%+86,83%5.1B+11,21% - 36
BRAP3BRADESPAR ON N1R$ 19,17+11,19%R$ 35,75+86,50%+86,50%8.4B+11,19% - 37
EZTC3EZTEC ON NMR$ 12,74+11,18%R$ 23,74+86,33%+86,33%3.5B+11,18% - 38
MDNE3MOURA DUBEUXON NMR$ 27,27+11,11%R$ 50,49+85,17%+85,17%2.8B+11,11% - 39
BRSR6BANRISUL PNB N1R$ 13,82+11,03%R$ 25,41+83,83%+83,83%6.6B+11,03% - 40GEPA4GER PARANAP PNR$ 35,99+10,98%R$ 65,86+83,00%+83,00%3.5B+10,98%
- 41
ABCB4ABC BRASIL PN N2R$ 24,24+10,83%R$ 43,75+80,50%+80,50%6.3B+10,83% - 42
CGAS5COMGAS PNAR$ 123,90+10,83%R$ 223,64+80,50%+80,50%17.0B+10,83% - 43CECEEB6COELBAR$ 60,68+10,50%R$ 106,19+75,00%+75,00%13.7B+10,50%
- 44
BRAP4BRADESPAR PN N1R$ 22,87+10,41%R$ 39,68+73,50%+73,50%8.4B+10,41% - 45
BRBI11BR PARTNERS UNT N2R$ 14,49+10,41%R$ 25,14+73,50%+73,50%1.6B+10,41% - 46
BMGB4BANCO BMG PN N1R$ 5,15+10,17%R$ 8,73+69,50%+69,50%3.5B+10,17% - 47
BSLI4BRB BANCO PNR$ 3,28+9,73%R$ 5,32+62,17%+62,17%1.6B+9,73% - 48BRBRSR5BANCO BANRISULR$ 16,82+9,65%R$ 27,05+60,83%+60,83%6.6B+9,65%
- 49
ITSA4ITAUSA PN N1R$ 12,79+9,55%R$ 20,36+59,17%+59,17%146.7B+9,55% - 50
CGAS3COMGAS ONR$ 128,20+9,45%R$ 201,92+57,50%+57,50%17.0B+9,45%
Preço Bazin é a fórmula brasileira de Décio Bazin baseada em dividendos: preço justo = dividendos dos últimos 12 meses ÷ 0,06, assumindo dividend yield mínimo aceitável de 6%. Ações cotadas abaixo do Bazin oferecem DY esperado acima de 6% no preço atual. Este ranking lista as 50 ações com maior desconto pelo método Bazin na B3, ideal para quem busca renda passiva consistente.
O que é a Fórmula de Bazin?
A Fórmula de Bazin, criada por Décio Bazin no clássico "Faça Fortuna com Ações, Antes que Seja Tarde", calcula o preço justo de uma ação como o dividendo médio dos últimos 5 anos dividido por 6 por cento (a taxa mínima de retorno em dividendos que ele considerava razoável).
A lógica é direta: se você quer pelo menos 6 por cento ao ano em dividendos sobre o capital investido, basta dividir o dividendo pago pelo retorno desejado pra saber o preço máximo que você pode pagar. Empresa que paga R$ 3 ao ano em dividendos vale no máximo R$ 50 (3 dividido por 0,06).
Como interpretar o ranking
As ações no topo do ranking pagam dividendos altos em relação ao preço de mercado, sinalizando potencial atratividade pra investidor focado em renda. Quanto maior o upside calculado, mais espaço pra valorização (assumindo que os dividendos vão se manter no patamar histórico).
Bazin é especialmente útil pra montar carteira de geração de renda mensal ou trimestral. Bancos (ITUB4, BBAS3, BBDC4), seguradoras (BBSE3) e utilities (TAEE11, TRPL4) costumam aparecer com frequência por terem fluxo de caixa estável e payout alto.
Limitações da Fórmula de Bazin
A fórmula assume que os dividendos pagos no passado vão se repetir no futuro. Empresas em setores cíclicos (commodities, varejo) podem ter dividendos altíssimos em um ano e zero no seguinte. Sempre cheque a consistência do pagamento nos últimos 5 anos antes de usar Bazin como referência.
Outro ponto: dividendo alto pode ser sintoma de dificuldade de investir em crescimento. Se a empresa distribui 90 por cento do lucro porque não tem onde crescer, o investidor recebe renda hoje mas perde a chance de ver o capital se multiplicar. Cruze sempre com payout ratio e CAGR de receita.
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Perguntas Frequentes
Quem foi Décio Bazin?
Décio Bazin (1933-2003) foi jornalista financeiro brasileiro e autor de "Faça Fortuna com Ações, Antes que Seja Tarde", lançado em 1992. O livro consolidou no mercado brasileiro a estratégia de investir em ações que pagam dividendos consistentes e oferece a fórmula que carrega seu nome.
Por que 6 por cento na Fórmula de Bazin?
Bazin escolheu 6 por cento ao ano como a taxa mínima de retorno em dividendos que justifica o risco de comprar uma ação no lugar de uma renda fixa segura. O número é discutível e algumas adaptações usam 4 por cento (mais agressivo) ou 8 por cento (mais conservador). Mantemos 6 por cento como padrão histórico do livro.
A fórmula serve para FIIs?
Sim, com adaptação. FIIs distribuem rendimentos mensais (não dividendos anuais), então some os pagamentos dos últimos 12 meses pra ter o equivalente. A taxa mínima também muda: pra FIIs, é razoável usar 8-10 por cento dado o risco maior. Resultado: dividendo anual dos últimos 12 meses dividido por 0,08 ou 0,10.
O que fazer quando a fórmula dá um valor muito acima do preço atual?
Investigue por que o mercado está pagando tão pouco. Possíveis razões: dividendo alto vai ser cortado (queda de lucro), risco regulatório (energia, bancos estatais), problemas governança. Se nada disso aparecer, pode ser uma boa oportunidade de value. Use a calculadora de preço teto pra refinar.
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