DY Atual, Projetado e On Cost de Ações e FIIs.
Calcule o DY atual, on cost e projetado de qualquer ativo.
Dividend yield.
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Cenários populares de dividend yield
Veja na hora o DY dos ativos mais buscados e os cenários on cost mais comuns. Basta clicar e a calculadora carrega já preenchida.
Simulador de dividend yield grátis e online
Dividend Yield (DY) é o percentual de dividendos pagos em relação ao preço da ação: DY = (Dividendos Anuais ÷ Preço) × 100. Exemplo: ITUB4 a R$ 28,00 com R$ 1,80 anual tem DY de 6,4%. Considerado bom: 4-8% para ações, 8-12% para FIIs. Esta calculadora mostra DY atual, projetado e on cost (no seu preço de compra).
Use a calculadora acima para simular o DY de qualquer ação ou FII da B3 em segundos. Ideal pra comparar pagadoras antes de montar a carteira de renda passiva.
O que é Dividend Yield?
Dividend Yield (DY) é um indicador que mostra quanto uma empresa paga em dividendos em relação ao preço da ação. É expresso em porcentagem anual e é fundamental para quem investe buscando renda passiva.
Exemplo: Ação custa R$ 25 e paga R$ 1,50/ano em dividendos
DY = (1,50 ÷ 25) × 100 = 6% ao ano
DY On Cost, O Verdadeiro Retorno
DY on cost é o dividend yield calculado sobre o seu preço de compra, não o preço atual. Se você comprou uma ação por R$ 20 e ela vale R$ 30 hoje, mas continua pagando R$ 1,50 de dividendo, seu DY on cost é 7,5% (1,50÷20), não 5% (1,50÷30).
Este é o conceito mais importante para investidores de dividendos. Com o tempo, conforme os dividendos crescem e você mantém seu preço de compra baixo, seu DY on cost pode chegar a 10%, 15% ou até 20% ao ano, é a chamada "máquina de juros" defendida por Décio Bazin e Luiz Barsi.
Média de DY por Tipo de Ativo
| Tipo de Ativo | DY Típico | Observações |
|---|---|---|
| Ações Blue Chips | 4-8% | Bancos, energia, saneamento |
| Ações Growth | 0-3% | Reinvestem lucro no crescimento |
| FIIs Tijolo | 8-12% | Logística, lajes corporativas, shoppings |
| FIIs Papel | 9-13% | CRIs, debêntures |
| Small Caps | 2-6% | Foco em crescimento, DY menor |
| ETFs de Dividendos | 6-9% | DIVO11, BOVA11 (parcial), FIND11, ETFs internacionais (MSTY com cuidado) |
Tributação de Dividendos no Brasil (Lei e Mudanças 2026)
A tributação de dividendos no Brasil sempre foi um diferencial competitivo: dividendos pagos por empresas listadas a pessoa física são isentos de Imposto de Renda. Essa regra está em discussão no Congresso desde 2025 e pode mudar nos próximos anos. Entender o cenário atual e o que está em tramitação ajuda você a planejar a carteira de dividendos sem ser pego de surpresa.
Como funciona hoje (até 2025 / 2026)
- Dividendos de ações: isentos de IR pra pessoa física, sem limite de valor.
- JCP (Juros sobre Capital Próprio): 15% retidos na fonte, mas a empresa abate como despesa e paga menos IR corporativo, então no agregado costuma valer mais.
- FIIs (Fundos Imobiliários): dividendos isentos pra pessoa física desde que o FII tenha 50+ cotistas, seja listado em bolsa e o investidor possua menos de 10% das cotas.
- Ganho de capital (vender mais caro do que comprou): 15% sobre o lucro acima de R$ 20.000/mês de vendas (ações). 20% pra FIIs, sem isenção.
O que pode mudar (PL 1.087/2025)
O Projeto de Lei 1.087/2025 propõe taxar dividendos pagos a pessoa física acima de R$ 50.000 por mês a 10% retidos na fonte. Pra investidor médio (R$ 5.000 a R$ 10.000/mês de dividendos), a probabilidade de ser afetado é baixa. O PL foi aprovado na Câmara em 2025 e está em apreciação no Senado em 2026. Caso aprovado sem grandes alterações, a vigência mais provável é 2027.
O que pode mudar no texto final
- Alíquota efetiva (atual proposta: 10%; pode subir até 15% no Senado).
- Faixa de isenção (atual proposta: R$ 50.000/mês; pode cair pra R$ 20.000 ou subir pra R$ 100.000).
- Vigência (provável 2027 se aprovado em 2026; o texto exige noventena + anualidade).
- Isenção pra FIIs e empresas tributadas pelo Simples Nacional permanece pelo texto atual, mas pode ser revisada em emendas.
Recomendação prática: planeje como se fosse implementar pra não ser pego de surpresa. Concentre parte da carteira em FIIs (isenção mantida), monitore o trâmite no Congresso e tenha em mente que mudanças tributárias do gênero costumam ser graduais (alíquota crescente, faixa de isenção, transição plurianual).
FIIs com Dividendos Mensais
FIIs (Fundos de Investimento Imobiliário) são o veículo preferido de quem busca dividendos mensais e isenção de IR no Brasil. Por lei, distribuem 95% ou mais do lucro do fundo, geralmente todo mês (até o dia 25). Existem dois grandes blocos com perfis distintos.
- FIIs de tijolo: investem em imóveis físicos (logística, lajes corporativas, shoppings, hospitais). DY típico 8-10%, valor da cota oscila com o ciclo imobiliário.
- FIIs de papel: investem em CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários) e debêntures, recebem juros. DY típico 9-13%, mais correlacionado com Selic e CDI.
Exemplos com track record consistente: HGLG11 (logística), KNCR11 (papel), MXRF11 (papel), VISC11 (shoppings), HSML11 (shoppings), GGRC11 (logística), DIVD11 (paga DY+ alto), SNLG11 (papel high-yield). Uma carteira diversificada de renda passiva costuma combinar tijolo (proteção real e estabilidade) com papel (yield maior e menor exposição ao ciclo imobiliário).
Como Usar a Calculadora de Dividend Yield
Escolha o Ativo (ou Insira Valores Manualmente)
Busque por ticker (PETR4, ITUB4, TAEE11) na lista. A calculadora também aceita valores manuais, útil pra ações fora da B3 ou simulações hipotéticas.
Veja o DY Atual
Modo Simples mostra o DY anual com base no preço atual e dividendos dos últimos 12 meses. É o número que você vê em rankings de "melhores pagadoras de dividendos".
Calcule o DY On Cost
Modo On Cost compara o DY atual com o DY no seu preço de compra original. Mostra o "verdadeiro" retorno do investimento, separando dividendos de ganho de capital.
Projete o DY Futuro
Modo Projeção usa LPA, payout ratio e crescimento estimado do lucro pra prever o DY em 1 e 3 anos. Útil pra avaliar se a ação ainda compensa em horizonte longo.
Compare com a Média do Setor
Use a tabela de DY típico por categoria (blue chips, FIIs, growth) pra contextualizar o resultado. DY de 12% num blue chip pode ser sinal de risco, num FII de papel é normal.
Perguntas Frequentes sobre Dividend Yield
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